苏木构想出来的这款在线汇款转账平台,终于还是被非法洗钱者们盯上了。
近两年有人开始利用它来对脏钱进行洗白,进而引起联邦税务局的关注,事情渐渐闹大之后,国会发来通知,请苏木前去参加公开听证会。
一封信件当中,罕见用了六个“请”字,言语也比较客气,国会议长,也就是副总统甚至还打来电话试探他的态度,苏木不认为有什么,配合调查本就是应该的事,堵住洗钱漏洞,还能挽回它在人们心目中的声誉。
副总统的态度耐人寻味,背后透露出来的讯息足以说明民主党人对苏木的重视程度。
仔细想想他们重视苏木倒也正常,他在老布什总统任期内,凭借跟布什家族的亲近关系积累到恐怖人脉,在华尔街的人脉关系也很强,加上无数美国人喜欢他,在这即将中期选举的关键时刻,民主党方面不愿意节外生枝,听证会更像是给民众们一个交代。
没有亲自过去,反而让首席执行官艾伦去出席,主要是因为苏木不希望因为自己,而将这件丑闻再次闹大,将电子钱包打上“洗钱工具”的标签。
这款如今全球最大的在线付款服务商,已经拥有四千五百万左右的用户账户,分布于全世界七十多个国家和地区,能够支持十六种货币的支付和收款。
作为国际贸易支付工具,具有用户范围广、资金周转快、操作简便等特点,用户只需要在平台注册账号,并与银行卡绑定,就能开展网上贸易。
违法分子将黑钱通过地下钱庄转出后,再通过他的平台,以雇员报酬的名义或虚构买卖行为转入清洗,银行难以判断交易的真实性,收款时对客户提供材料的审核没有严格规定,仅凭客户口头说明,难以判断资金真实来源。
说起来,监管不力的错误主要在银行方面,作为一款在线收付款工具,工具不会犯罪,只是人们会用它犯罪,国会之所以会参与进来,是因为这个部门具有立法和监督等权力,在线支付系统发展到现在,仍然没有具体的法律约束条文,他们会收集讯息对法律进行补充增改。
这次的听证会对公司有点影响,但是影响不大,毕竟缺乏监管又不是这一家公司造成的,国会哪里敢去招惹那帮银行。
他们之中许多人都在那帮银行里存有“来路不明”的资金或者物品,哪怕银行散播出去一点点消息都足够让他们心惊胆颤,闹到最后只能承认是国会方面存在法律监管漏洞,把错误推到老布什总统头上,皆大欢喜……
苏木办公室里的对话还在继续,他问赫尔伯格说:“有问题的账户有没有查封冻结?”
“嗯,我们正在抽调人手抓紧时间那样做,符合洗钱模型的问题账户被暂时冻结起来了,配合联邦税务局和银行进行调查,
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